국제자금세탁방지기구(FATF)는 회원국과 가상자산사업자(VASP)의 의견을 수렴해 자금이동규칙(트래블룰) 최종 권고안 초안을 내달 중 발표한다. 트래블룰 최종 권고안은 회원국 승인을 거쳐 오는 6월 공개된다.FATF는 지난 22일, 24일, 25일 3일간 프랑스 파리에서 올해 두 번째 총회를 열었다고 25일(현지시각) 결과보고서를 통해 밝혔다.FATF는 자금세탁방지(AML)와 테러자금조달방지(CFT)를 위해 1989년 설립된 국제기구로, 현재 미국, 영국 등 37개 국가가 회원으로 참여하고 있다. 우리나라는 2009년 10월 정회원

이준행 고팍스 대표 "암호화폐 예치 서비스 '고파이'에 380억원 모여"이준행 고팍스 거래소는 올해 가상자산 사업자(VASP) 신고 수리와 가상자산 예치 서비스 '고파이(GOFi)'에 집중할 계획이라고 밝혔다. 그동안 고팍스의 약점으로 평가받던 실명입출금계정(실명계정)을 확보해 고객 접근성을 높이고, 다른 거래소들은 제공하지 않는 효율성 높은 디지털 자산 상품을 통해 차별화를 시도한다는 전략이다.코인베이스, 채굴풀 업체 타이탄에 투자미국의 비트코인 채굴풀(mining pool) 업체 타이탄은 14일(현지시각) 홈페이지를 통해 북미

미국 재무부 산하 금융범죄단속국(핀센, FinCEN)이 지난 14일(현지시간) 비수탁형 암호화폐 지갑 거래와 관련한 트래블룰(자금이동규칙) 입법예고 기간을 연장하겠다고 밝혔다. 지난해 12월 핀센은 하루 3000달러 이상의 암호화폐를 개인지갑으로 출금할 경우에는 암호화폐 거래소 등이 고객 이름과 주소 등을 기록해야 하는 규제안을 내놨다.고객의 24시간 내 거래액이 1만달러 이상인 경우, 거래소 등은 핀센에 거래내역과 거래자 개인정보를 보고해야 한다. 핀센은 이 규정을 실시하기에 앞서 15일 간의 의견수렴 기간을 갖겠다고 공지했다.

미국 재무부 산하 금융범죄단속국(핀센, FinCEN)은 2020년 12월23일 암호화폐 개인지갑에 대한 트래블룰(자금이동규칙, 전신송금의 원칙) 규제 입법예고를 했다.가상자산 거래소가 (상대방의 주소가 특정되지 않는) 개인지갑으로 하루에 3000달러(326만원) 이상 전송할 경우, 고객(송금인)의 신원을 확인하고 전송기록을 저장해야 한다. 또한 어떤 고객의 24시간 내 거래액이 합계 1만달러 이상일 경우 거래소는 핀센에 거래내역과 거래자 개인정보를 보고해야 한다.핀센은 입법예고에서 규제 대상을 화폐서비스사업자(MSB, money s

앞으로 미국인이 외국 거래소에 1만달러(1090만원) 이상의 암호화폐를 보유하면 당국에 신고해야 할 것으로 보인다. 미국 정부가 해외금융계좌 신고대상에 암호화폐 추가를 시도하기 때문이다.미국 재무부 산하 금융범죄단속국(핀센, FinCEN)은 새해 전날인 지난 12월31일 짧은 고시를 했다. 고시에 따르면 핀센은 은행비밀법(BSA)을 개정해, 해외금융계좌 신고(FBAR)대상에 '가상화폐(Virtual Currency)'를 추가할 계획이다. 핀센은 법 개정 시기를 밝히지는 않았다.현행 법에 따르면, 미국인은 외국 금융계좌에 화폐 등 총

KB국민은행과 한국디지털에셋(KODA)이 이르면 내년 1월 가상자산(암호화폐) 지갑 주소 화이트리스트 서비스를 출시한다고 밝혔다.조진석 KB국민은행 IT기술혁신센터장은 22일 오후 KODA가 개최한 '기업의 첫 디지털자산 파트너 KODA와 함께 비트코인 투자하기' 온라인 세미나에서 '은행의 시각에서 바라본 자금 세탁 방지 가이드라인'을 주제로 발표했다. KODA는 KB국민은행과 블록체인 기술 기업 해치랩스와 벤처캐피털 해시드이 지난달 공동 설립한 디지털자산 종합 관리 기업이다.조진석 센터장은 "탈중앙화와 익명성 등 블록체인 인프라의

거래소에 보관하고 있는 암호화폐를 개인지갑으로 옮기려는 미국 암호화폐 사용자는 지난 18일 미국 재무부가 제정한 규칙에 따라 고객신원확인(KYC) 요건을 따라야 할지도 모른다.정확히 말하면 재무부는 새로운 규칙을 제정한다고 사전 통고했는데, 그 내용을 보면 중앙화 거래소에서 개인 지갑으로 암호화폐를 전송하고자 하는 사용자는 하루 이체 금액이 1만달러(1100만원) 이상인 경우, 개인정보를 거래소에 제공해야 한다. 거래소는 거래액이 1만달러가 넘는 경우 기록을 제출하고 저장하거나, 3천달러(330만원) 이상의 거래 기록을 보관해야 한

미국 암호화폐 거래소 코인베이스(Coinbase)의 브라이언 암스트롱 CEO는 2주 전 미국 재무부가 '자가수탁 지갑(self-hosted wallets)'을 위한 규제를 도입할 수 있다는 소문에 대해 언급하면서 암호화폐 커뮤니티를 혼란에 빠뜨렸다.자가 수탁 지갑은 잘 알려진 용어라고 할 수는 없지만(암스트롱은 새벽에 올린 트위터 게시글에 이 용어의 대략적인 정의를 설명해야 했다), 암호화폐 커뮤니티는 이러한 규제가 잠재적으로 어떤 영향을 미칠지 직감할 수 있었다. 한달 가까이 상승세를 이어오던 시장이 잠시나마 출렁였다.자가수탁 암

미국 정부가 개인이 관리하는 암호화폐 지갑을 규제한다는 최근 소문은 꽤 설득력이 있다.일례로 지난달 미국 규제당국은 국제 거래에서 자금세탁방지(AML) 규정을 적용하는 금액 기준을 낮추자고 제안했다. (협의는 지난 11월27일 끝났다.) 퇴임을 앞둔 스티븐 므누신 재무장관은 암호화폐를 규제하는 규정을 마련하는 데 더 박차를 가하려는 것으로 보인다.금융범죄단속국 핀센(FinCEN)과 연방준비제도는 미국에서 다른 나라로 가는 암호화폐나 법정화폐 이체 거래의 자금세탁방치 규정 적용 기준을 기존 3000달러에서 250달러로 낮추자고 제안했

KB국민은행은 여건이 마련되면 향후 디지털자산 수탁과 운용뿐 아니라, 프라임 브로커리지 서비스까지 사업을 확대하고 싶다는 의사를 밝혔다.조진석 KB국민은행 IT기술혁신센터장은 27일 디스트리트와 블록크래프터스가 공동주최한 더컨퍼런스2020에서 ‘전통 금융의 디지털 자산 비즈니스 가능성’을 주제로 발표했다.조 센터장은 “현재 한국에선 디지털자산을 기반으로 한 비즈니스 모델이 거래소 등 교환 영역에 머물러 있다”면서 은행 등 기관투자자들이 디지털자산 수탁과 운용에 빠르게 진출하고 있는 해외와 차이가 있다고 지적했다. KB국민은행은 전날

코인베이스의 브라이언 암스트롱 CEO가 미국의 도널드 트럼프 행정부가 암호화폐 업계에 보낼 수도 있는 ‘마지막 선물’에 대해 우려를 표했다.암호화폐 업계에는 현재 미국 재무부가 매우 엄격한 정보 수집 규제를 준비하고 있고, 이를 통해 개인지갑에 암호화폐를 보관하는 이용자들의 신원을 확인하려 한다는 소문이 돌고 있다.이 소문이 사실이라면, 스티븐 므누신 재무장관은 자신의 임기가 끝나기 전에 개인이 보유한 자산은 외부의 방해 없이 해당 개인이 직접 보관할 수 있어야 한다는 암호화폐의 근본정신을 몰살시키려는 것으로 보인다.“우리가 이해하

은행의 자금세탁 위험성 평가를 통과하지 못한 암호화폐 거래소는 내년 9월 이후에는 사업을 계속할 수 없게 됐다. 현실성 논란을 빚었던 가상자산사업자 자금이동규칙 적용은 내후년으로 시행이 1년 유예된다. 금융위원회는 2일 이같은 내용의 특정금융정보법 시행령 개정안을 입법예고했다. 입법예고는 3일부터 12월 14일까지 40일간 이뤄지며, 시행령은 내년 3월 25일부터 적용될 예정이다. 암호화폐 거래소 존폐, 사실상 은행이 결정특정금융정보법 개정안의 핵심은 정부가 가상자산사업자 신고를 받고 이들에게 자금세탁 방지 의무를 부과하는 것이다.

창업인정 범위, 채움공제 대상 확대…20개 규제 혁신앞으로는 폐업한 뒤 3년이 지나 다시 동종 업종 사업을 시작해도 창업으로 인정한다. 또 지식서비스업 창업 촉진을 위해 각종 부담금을 면제해주고, 청년내일채움공제 가입 대상도 확대한다. 중소벤처기업부는 17일 제16차 비상경제중앙대책본부 회의에서 이같은 내용을 담은 ‘10대 산업 규제혁신방안(Ⅱ)'을 발표했다.‘빚투’ 17조원 넘어…증권사 신규 신용융자 줄줄이 닫아 개인투자자들의 ‘빚투’(빚 내서 투자)가 갈수록 늘자 주요 증권사들이 신규 고객의 신용융자를 중단하기 시작했다. 신용융

내년 하반기부터 암호화폐 업계에서 본격 시행될 자금이동규칙(트래블룰)의 원활한 시행을 위해서는 가상자산 사업자 간에 주고받는 데이터에 대한 표준이 시급하다는 지적이 나왔다. 코인데스크코리아와 한국블록체인협회가 공동주최한 디지털자산박람회(DAXPO)2020 '한국 가상자산 사업자(VASP)의 트래블룰 대응' 주제 토론에 참가한 황순호 두나무 대외협력팀장, 강윤철 쿨빗X 한국대표, 김영석 보난자팩토리 대표 등은 '기한 내 규정 준수 환경을 만들기 위해서는 해야 할일이 많다'며 이같은 문제인식을 공유했다. 이 토론 영상은 9일 공개됐다.

블록체인 기술 기업 코인플러그가 오는 11월 DID를 활용한 자금이동규칙(트래블룰) 준수 솔루션 티엑스룰(TX Rule)을 출시한다고 밝혔다. 서문규 마이키핀얼라이언스 운영국장 겸 코인플러그 사업전략본부장은 코인데스크코리아와 한국블록체인협회가 공동 주최한 디지털자산박람회(DAXPO)2020에서 ‘탈중앙신원정보와 트래블룰 적용’을 주제로 발표하고, 티엑스룰 출시 계획을 최초 공개했다. 서 국장의 발표 영상은 9일 공개됐다.서 국장은 “현재 자금이동규칙 준수를 위한 솔루션 20여종이 시장에 나와 있지만, 어느 하나로 표준화가 되지 않고

카카오가 쌓은 빅데이터, 이용자도 분석해볼 수 있다카카오가 그동안 쌓은 빅데이터를 일반인들도 조회해볼 수 있는 ‘카카오데이터트렌드’ 서비스를 29일 시작했다. 현재는 다음 검색어 정보만을 조회할 수 있지만, 앞으로는 카카오가 운영 중인 다른 서비스의 빅데이터도 추가될 예정이다.미국 연준 '제로금리' 동결…파월 의장 "추가 지원 필요 있다”미국 중앙은행 연방준비제도(연준)가 29일(현지시각) ‘제로금리’를 유지한다고 발표했다. 이날 연준은 연방공개시장위원회(FOMC) 정례회의에서 현행 기준금리(0~0.25%)를 동결한다는 데 만장일치

내년 10월부터 암호화폐 투자소득 22% 세금 낸다2021년 10월부터 암호화폐(가상자산)도 주식, 부동산처럼 양도차익에 대한 세금을 내야 한다. 기타소득으로 연 1회 20%를 분리과세한다. 국외 거래소에서 투자 중이라면 국세청에 모두 신고해야 한다. 기획재정부는 이런 내용이 담긴 '2020년 세법개정안'을 22일 발표했다. 정부안은 국회 심의를 거치면서 수정될 수 있으며 국회를 통과하면 시행된다.암호화폐 과세안, 국내 거래소들에 반사이익 되나암호화폐 과세 논의가 시작되면서 투자자들이 국외 거래소로 이탈할 것이란 관측이 나왔지만,

미국에 근거를 두고 있는 주요 암호화폐 거래소들이 국제자금세탁방지위원회(FATF)가 요구하는 자금이동규칙(Travel Rule) 대응 방안에 대한 백서를 낼 예정이다. 21일 더블록 보도에 따르면, 코인베이스 규제대응 총괄 제프 호로위츠는 지난 15일 열린 글로벌디지털금융(GDF) 행사에 참석해, 이 백서가 거래소의 투명성을 제고시키고 거래소들 간 P2P 네트워크 및 ‘게시판’ 형태를 활용하는 방안을 다룰 것이라고 말했다. 이는 참가자(거래소 등)들이 직접 '게시판'에 지갑 주소를 올려놓고, 한 참가자가 특정 주소 정보를 요구하면

암호화폐 업계가 우려하는 여행규칙(트래블룰, 전신송금 시 정보제공)이 한국에서 당장은 의무화 되지 않을 가능성이 제기됐다.금융위원회 산하 금융정보분석원(FIU) 관계자는 24일 코인데스크코리아와 전화통화에서 "특정금융정보법(특금법) 시행령에 여행규칙을 넣는 건 고민해봐야 한다. 여행규칙을 안 넣은 나라도 있다"라고 말했다.FATF 회원국들은 지난해 나온 '가상자산 자금세탁방지 국제기준'을 반영해 저마다 법제 개정을 진행중이다. 그러나 아직 실행 가능성이 불투명한 여행규칙은 의무화하지 않은 나라가 있는 만큼, 한국도 여행규칙 규제 도

'특정금융정보법(특금법)' 개정안이 국회 법사위 상정을 앞둔 가운데, 국제자금세탁방지기구(FATF)가 오는 6월 회원국을 대상으로 가상자산(암호화폐)을 이용한 자금세탁, 테러자금조달(ML/TF) 국제기준 이행 실태를 점검한다고 밝혔다.FATF는 지난 16~21일 프랑스 파리에서 열린 총회에서 다음 6월 총회 때 점검할 가상자산 ML/TF 분야를 발표했다. 이날 총회에 참가한 금융위원회에 따르면 주요 점검 분야는 세가지다. 회원국이 FATF 국제기준 이행을 위해 입법 등을 하였는지? 가상자산 사업자(VASPs)가 FATF 국제기준에