미국 재무부 산하 금융범죄단속국(핀센, FinCEN)이 지난 14일(현지시간) 비수탁형 암호화폐 지갑 거래와 관련한 트래블룰(자금이동규칙) 입법예고 기간을 연장하겠다고 밝혔다. 지난해 12월 핀센은 하루 3000달러 이상의 암호화폐를 개인지갑으로 출금할 경우에는 암호화폐 거래소 등이 고객 이름과 주소 등을 기록해야 하는 규제안을 내놨다.고객의 24시간 내 거래액이 1만달러 이상인 경우, 거래소 등은 핀센에 거래내역과 거래자 개인정보를 보고해야 한다. 핀센은 이 규정을 실시하기에 앞서 15일 간의 의견수렴 기간을 갖겠다고 공지했다.

주요 소식리플, SEC와 합의 시도리플이 증권법 위반 혐의를 두고 합의를 시도했다고 브래드 갈링하우스 리플 CEO가 지난 6일 밝혔다. 앞서 지난달 미국 증권거래위원회(SEC)는 리플이 일반투자자와 거래소에 미등록 증권인 리플(XRP) 13억달러어치를 판매한 것은 증권법 위반이라며 리플을 상대로 소송을 제기했다.갈링하우스는 트위터를 통해 SEC의 주장에 관한 5가지 '주요 질문'을 다루면서, 사건이 진행 중이라서 공개할 수 있는 정보가 제한적이라는 점을 설명했다. 현재 일부 거래소들은 리플 거래를 중단하거나 아예 리플을 상장폐지했다

미국 재무부 산하 금융범죄단속국(핀센, FinCEN)은 2020년 12월23일 암호화폐 개인지갑에 대한 트래블룰(자금이동규칙, 전신송금의 원칙) 규제 입법예고를 했다.가상자산 거래소가 (상대방의 주소가 특정되지 않는) 개인지갑으로 하루에 3000달러(326만원) 이상 전송할 경우, 고객(송금인)의 신원을 확인하고 전송기록을 저장해야 한다. 또한 어떤 고객의 24시간 내 거래액이 합계 1만달러 이상일 경우 거래소는 핀센에 거래내역과 거래자 개인정보를 보고해야 한다.핀센은 입법예고에서 규제 대상을 화폐서비스사업자(MSB, money s

앞으로 미국인이 외국 거래소에 1만달러(1090만원) 이상의 암호화폐를 보유하면 당국에 신고해야 할 것으로 보인다. 미국 정부가 해외금융계좌 신고대상에 암호화폐 추가를 시도하기 때문이다.미국 재무부 산하 금융범죄단속국(핀센, FinCEN)은 새해 전날인 지난 12월31일 짧은 고시를 했다. 고시에 따르면 핀센은 은행비밀법(BSA)을 개정해, 해외금융계좌 신고(FBAR)대상에 '가상화폐(Virtual Currency)'를 추가할 계획이다. 핀센은 법 개정 시기를 밝히지는 않았다.현행 법에 따르면, 미국인은 외국 금융계좌에 화폐 등 총

암호화폐 거래소가 본인 지갑으로 암호화폐를 송금하는 이용자들의 이름과 집 주소 등 개인 정보를 수집하도록 하는 미국 재무부 산하 금융범죄단속국(FinCEN, 핀센)의 규제 법안과 관련해, 해당 법안이 엉성하게 만들어졌을 뿐만 아니라 업계 전반에 부정적인 영향을 미치게 될 것이라는 암호화폐 전문가들의 우려와 비판이 이어지고 있다.지난 18일 공개된 이 규제안은 암호화폐 거래소들이 ‘관리자 없는(unhosted) 지갑(핀센은 이를 자가 관리(self-hosted) 또는 자가 수탁(self-custodied) 지갑이라고도 하는데, 보통

미국 암호화폐 거래소 코인베이스(Coinbase)의 브라이언 암스트롱 CEO는 2주 전 미국 재무부가 '자가수탁 지갑(self-hosted wallets)'을 위한 규제를 도입할 수 있다는 소문에 대해 언급하면서 암호화폐 커뮤니티를 혼란에 빠뜨렸다.자가 수탁 지갑은 잘 알려진 용어라고 할 수는 없지만(암스트롱은 새벽에 올린 트위터 게시글에 이 용어의 대략적인 정의를 설명해야 했다), 암호화폐 커뮤니티는 이러한 규제가 잠재적으로 어떤 영향을 미칠지 직감할 수 있었다. 한달 가까이 상승세를 이어오던 시장이 잠시나마 출렁였다.자가수탁 암

1. 주요 소식핀센, 암호화폐 정책 보좌관 채용미국 재무부 산하 금융범죄단속국 핀센(FinCEN)이 정책 보좌관 두 명을 채용하고 있다. 이들은 암호화폐 분야의 리스크 규제를 지원하고, 암호화폐 정책에 관한 금융기관 자문 및 민관 협업을 맡게 된다.이달 초 스티븐 므누신 재무장관이 자가수탁 지갑(self-hosted wallet)에 관한 규제를 서둘러 내놓을 것이라는 소문이 돌았는데, 이러한 규제는 암호화폐 업계의 성장을 가로막으리라는 우려가 지배적이다. 암호화폐 전문 매체 더 블록(The Block)은 이러한 규제가 제정되면 암호

데이터를 모으는 데는 혈안이 돼 있는 미국 정부가 정작 보안에는 그만한 신경을 쓰지 않는 것 같다.지난 주말 미국의 여러 정부 기관과 잠재적으로는 글로벌 기업 수천 곳의 통신 네트워크가 해킹을 당했을 가능성이 큰 것으로 밝혀졌다. 이번 해킹은 지난 10년 사이 있던 스파이 행위들 중 가장 정교했던 것으로 보인다.관련 보고서에 따르면, 미국 재무부와 상무부의 민감한 정보가 해킹됐다. 러시아 정부가 배후에 있는 해커들의 소행으로 추정되는데, 범인들은 솔라윈즈(SolarWinds)가 개발한 핵심 관리 소프트웨어의 정기 코드 업데이트에 개

1. 주요 소식팩소스, 미국 전역에서 영업 추진암호화폐 신탁 업체이자 스테이블코인 발행사인 팩소스(Paxos)가 미국 전역에서 사업할 수 있는 은행으로 전환을 모색한다. 팩소스는 최근 미국 통화감독청(OCC)에 팩소스 내셔널 트러스트(Paxos National Trust)라는 이름의 전국 은행 승인 신청서를 제출했다. 심사를 통과하면 연방 정부의 규제를 받는 최초의 암호화폐 은행으로 미국 전역에서 사업할 수 있게 된다. 미국 전역에서 은행 영업을 할 수 있는 방법은 두 가지다. 크라켄(Kraken)이나 아반티(Avanti)처럼 와이

미국 정부가 개인이 관리하는 암호화폐 지갑을 규제한다는 최근 소문은 꽤 설득력이 있다.일례로 지난달 미국 규제당국은 국제 거래에서 자금세탁방지(AML) 규정을 적용하는 금액 기준을 낮추자고 제안했다. (협의는 지난 11월27일 끝났다.) 퇴임을 앞둔 스티븐 므누신 재무장관은 암호화폐를 규제하는 규정을 마련하는 데 더 박차를 가하려는 것으로 보인다.금융범죄단속국 핀센(FinCEN)과 연방준비제도는 미국에서 다른 나라로 가는 암호화폐나 법정화폐 이체 거래의 자금세탁방치 규정 적용 기준을 기존 3000달러에서 250달러로 낮추자고 제안했

주요 소식비트코인 가격 17000달러 돌파세계협정시(UTC) 기준 17일 낮 12시, 비트코인 거래 가격이 개당 1만7천달러를 돌파했다. 2018년 1월 7일 이후 처음이다. 비트코인 전고점인 2017년 12월 개당 2만달러보다 약 15% 낮은 수준이다. 그러나 올해 평균보다는 거의 130%나 상승한 수치다.비트코인의 시가총액도 덩달아 올라 3150억달러, 약 360조원을 넘어섰다. 시총 최고가였던 3350억달러에 조금 못 미치는 수준이다. 이 같은 거래 가격 상승에도 불구하고 비트코인 거래량은 크게 오르지 않았다. 코인베이스의 경

미국·영국·독일 등의 글로벌 은행들이 20년 가까이 막대한 자금 세탁에 연루된 정황을 보여주는 미국 재무부 산하 금융범죄단속네트워크(FinCEN)의 자료가 폭로됐다. 미국 제이피(JP)모건체이스와 뉴욕멜론은행, 영국의 홍콩상하이은행(HSBC)과 스탠다드차타드은행, 독일 도이체방크의 혐의가 가장 많이 언급됐다. 미국 온라인 매체 버즈피드는 자사가 입수한 금융범죄단속네트워크의 ‘의심활동보고’ 2100여건을 국제탐사보도언론인컨소시엄(ICIJ)과 함께 분석해, 주요 은행들의 자금 세탁 개입 실태를 20일 보도했다. 이 문건은 1999년부터

주요 소식中 인민은행, 디지털 위안 활용 방안 모색중국 인민은행이 현재 개발 중인 중앙은행 발행 디지털화폐(CBDC), 디지털 위안을 일반 소매시장은 물론 정부에서도 적극적으로 활용하는 방안을 탐색 중이다. 중국 매체 차이나 파이낸스는 인민은행 관계자의 말을 인용해 “중국의 디지털 위안 시스템은 전 세계 금융에서 달러의 위상을 약화하는 데 필수적”이라며, “두 나라는 조만간 새로운 전쟁국면을 맞이할 것”이라고 전망했다. 인민은행은 6년 전부터 디지털 위안을 개발해왔다. 이 기간에 정부는 무려 130개의 관련 특허를 신청했다. 중국은

2013년부터 미국 재무부 산하 금융범죄단속국 핀센(FinCEN, Financial Crimes Enforcement Network)에 보고된 의심행위보고(SAR, Suspicious Activity Reports) 가운데 암호화폐 관련 사례가 7만건 이상 접수됐다고 핀센이 밝혔다.케네스 블랑코 핀센 국장은 코인데스크가 주최한 컨센서스 2020에서, 암호화폐 관련 의심행위보고의 절반가량을 암호화폐 기업이 직접 접수하면서 그 덕에 핀센이 범죄에 연루된 IP와 지갑 주소를 더 잘 파악할 수 있게 됐다고 말했다. 그러나 7만건은 2014

암호화폐 거래소 코인줌(CoinZoom)이 비자(Visa) 직불카드를 출시했다. 고객들은 이 카드를 이용해 암호화폐로 상품이나 서비스를 구입할 수 있게 됐다.코인줌은 지난 18일 공식 발표를 통해 “직불카드 출시로 더 많은 기업 고객과 개인 고객을 유치할 수 있게 됐다”며, “직불카드로 결제하면 거래소 계좌에 보관된 암호화폐가 즉시 미국 달러로 변환돼 출금된다”고 밝혔다.유타주에 본사를 둔 코인줌은 미국 재무부 산하 금융범죄단속국 핀센의 규제를 받는 업체로 미국 전역에 서비스를 제공하고 있다. 이에 따라 코인줌은 소비자 보호법과 고

“핀센(FinCEN)이 더 강력한 암호화폐 규제안을 선보일 것”이라고 한 스티븐 므누신 미국 재무장관의 12일 발언과 관련해, 이란에 대한 우려가 배경에 깔려있다는 보도가 나왔다.므누신 장관의 발언 당일 뉴욕타임스는 “트럼프 행정부가 암호화폐 기술이 이란 등 몇몇 국가가 미국의 제재를 회피하는 수단으로 사용되고 있다는 점을 상당히 우려하고 있다”고 보도했다.이번주 초 이란연구협의회는 보고서를 내어, “지난달 이란에서 암호화폐 채굴이 정식 사업 분야로 승인되면서 세수와 각종 수수료 수입이 늘어날 것”이라며 “이란 정부가 올리는 수입은

미국 재무부 산하 금융범죄단속국 핀센(FinCEN)이 더 강력한 암호화폐 규제안을 내놓을 계획이라고 스티븐 므누신 재무장관이 밝혔다.지난 12일 상원 금융위원회 청문회에 참석한 므누신 재무장관은 “핀센이 암호화폐를 규제할 아주 중요한 새로운 제도를 선보일 것”이라고 말했다. 므누신 장관은 그러나 더 이상의 구체적인 내용은 언급하지 않았다.므누신 장관의 이 발언은 매기 하산(민주당, 뉴햄프셔) 상원의원의 질문에 대한 답변이었다. 하산 의원은 “올해 재무부가 제출한 예산안은 의심스러운 암호화폐 거래에 대한 감시를 늘리고 테러단체 등 불

도널드 트럼프 미국 대통령이 최근 의회에 제출한 4조 8천억 달러의 ‘2021 회계연도 예산안’에 암호화폐 관련 내용이 포함됐다. 국토안보부 산하 비밀경호국을 재무부로 이관·통합해 재무부의 암호화폐 규제 권한을 강화한다는 취지다.트럼프 대통령은 예산안에서 “비밀경호국이 재무부에 통합되면 암호화폐와 금융 시장을 포함한 각종 불법 행위에 대한 조사를 한층 효율적으로 진행할 수 있을 것”이라며 “테러 단체로 자금이 흘러 들어가는 것을 비롯한 각종 불법행위와 인권남용 행각을 제재하고 금융 범죄를 적발해 규제하는 업무도 더 강화될 것”이라고

미국 재무부 산하 금융범죄단속국 핀센(FinCEN)의 엘 힌디 부국장이 “암호화폐를 발행하려는 소셜미디어 업체는 해당 시스템이 범죄에 악용되지 않도록 철저히 감시해야 한다”고 경고했다.힌디 부국장은 최근 열린 자금세탁방지 관련 콘퍼런스에 참석해 이렇게 말하며 “소셜미디어 업체가 암호화폐 같은 새로운 결제 기술을 활용할 때는 기존 금융기관처럼 자금세탁방지 법규를 철저히 이행하도록 규제함으로써 각종 불법 행위가 발생할 틈을 차단해야 한다”고 강조했다.“암호화폐 개발에 주력하고 있는 소셜미디어나 메신저 플랫폼은 자체 개발한 암호화폐가 각

후오비 그룹(Huobi Group) 거래소의 미국 계열사인 후오비 미국(HBUS)이 조만간 영업을 중단한다고 9일 발표했다.후오비 미국은 공지를 통해 오는 12월 15일부터 모든 거래 서비스를 잠정 중단한다며, 고객들에게 내년 1월 31일까지는 자산을 모두 인출하라고 공지했다. 자주묻는 질문을 통해서는 최소 인출금액보다 적은 잔액을 보유한 고객들에게 다른 암호화폐나 법정통화로 환전한 뒤 해당 통화로 최소 인출 금액이 되는지 확인해달라고 요청했다. 예금 서비스도 중단된다.후오비 미국 거래소의 중단 조처는 후오비 그룹이 미국 거주자들이