국내 암호화폐 거래소 코빗(대표 오세진)이 최고경영자(CEO)를 비롯한 모든 임직원 대상 자금세탁방지(AML) 교육을 완료했다고 22일 밝혔다.코빗은 지난달 25일 시행된 '특정금융거래정보의 이용 및 보고에 관한 법률 개정안(특금법)'에 발 맞춰 임직원에게 자금세탁의 구체적 유형과 글로벌 기준의 자금세탁방지 체계를 공유하고자 이번 교육을 실시했다. 송근섭 자금세탁방지 전문가협회(ACAMS) 대한민국 대표가 과정을 맡아 ▲자금세탁 방법 ▲자금세탁방지제도 유형 ▲자금세탁방지기구(FATF) 국제 기준과 국내 금융정보분석원(KOFIU) 가

한국블록체인협회와 보험연수원이 가상자산(암호화폐) 자금세탁방지(AML)·테러자금조달방지(CFT) 실무 과정 교육 프로그램을 4월13일 공동개최한다고 밝혔다.이번 교육 프로그램은 오는 25일 개정 특정금융거래정보의 보고 및 이용에 관한 법률(특금법) 시행에 따라, 앞으로 자금세탁방지의무를 지게 된 가상자산사업자(VASP)의 역량을 강화하기 위해 마련됐다.△자금세탁방지 업무규정 및 제재규정 △금융정보분석원(FIU) 신고와 후속 조치 △자금세탁방지 검사 대비 수검 대응 등을 주제로 관계 당국 전·현직 실무자가 강의한다.오갑수 한국블록체인

국내 암호화폐 거래소 코빗(대표 오세진)이 에스투더블유랩(S2WLAB, 대표 서상덕)과 인공지능(AI) 기반 자금세탁방지(AML) 솔루션 ‘아이즈(EYEZ)'를 개발했다고 16일 밝혔다.'아이즈'는 암호화폐 모니터링에 특화된 솔루션으로, 실시간으로 블록체인 데이터를 확인해 이상거래를 탐지한다. 암호화폐 입출금 과정에서 '아이즈'가 지갑 주소를 분석하고 결과를 도출하기까지 3초 정도가 소요되기 때문에 이상거래에 대한 대응이 실시간으로 가능하다는 게 코빗의 설명이다. 양사는 S2WLAB만의 실시간 크롤링(검색 엔진 로봇을 이용한 데이터

헥슬란트 ‘옥텟 월렛’을 도입한 기업은 내년부터 웁살라시큐리티의 자금세탁방지(AML) 솔루션도 함께 사용할 수 있게 된다.블록체인 보안기업 웁살라시큐리티는 블록체인 기술기업 헥슬란트의 ‘옥텟 월렛’(Octet Wallet)에 자체 개발한 자금세탁방지(AML) 솔루션을 추가하기 위한 계약을 체결했다고 24일 밝혔다. ‘옥텟 월렛’은 헥슬란트의 멀티시그 지갑 서비스다. 블록체인 서비스 개발을 희망하는 기업은 이를 통해 지갑 생성, 자산 송금 검증, 멀티시그, 보안 등 블록체인 지갑 기능을 최소의 개발 자원으로 구축할 수 있다.웁살라시큐

KB국민은행과 한국디지털에셋(KODA)이 이르면 내년 1월 가상자산(암호화폐) 지갑 주소 화이트리스트 서비스를 출시한다고 밝혔다.조진석 KB국민은행 IT기술혁신센터장은 22일 오후 KODA가 개최한 '기업의 첫 디지털자산 파트너 KODA와 함께 비트코인 투자하기' 온라인 세미나에서 '은행의 시각에서 바라본 자금 세탁 방지 가이드라인'을 주제로 발표했다. KODA는 KB국민은행과 블록체인 기술 기업 해치랩스와 벤처캐피털 해시드이 지난달 공동 설립한 디지털자산 종합 관리 기업이다.조진석 센터장은 "탈중앙화와 익명성 등 블록체인 인프라의

미국 정부가 개인이 관리하는 암호화폐 지갑을 규제한다는 최근 소문은 꽤 설득력이 있다.일례로 지난달 미국 규제당국은 국제 거래에서 자금세탁방지(AML) 규정을 적용하는 금액 기준을 낮추자고 제안했다. (협의는 지난 11월27일 끝났다.) 퇴임을 앞둔 스티븐 므누신 재무장관은 암호화폐를 규제하는 규정을 마련하는 데 더 박차를 가하려는 것으로 보인다.금융범죄단속국 핀센(FinCEN)과 연방준비제도는 미국에서 다른 나라로 가는 암호화폐나 법정화폐 이체 거래의 자금세탁방치 규정 적용 기준을 기존 3000달러에서 250달러로 낮추자고 제안했

케냐 나이로비에서 활동하고 있는 비트코인 선구자이자 AZA 그룹(AZA Group) CEO인 엘리자베스 로시엘로는 지난 2015년 열렸던 한 블록체인 행사에서 미국 정부가 소말리아를 ‘고위험 국가’로 지정한 후 해당국으로의 해외 송금을 금지한 조치가 소말리아인들의 삶에 어떤 영향을 미칠 것인지 묻는 청중의 질문에 이렇게 답했다.“그들은 굶어 죽어가고 있습니다.”그 후로 정부가 은행들을 상대로 자금세탁방지(AML) 기준을 충족하기 위해 고객신원확인(KYC)을 요구했지만, 이런 요구가 대부분 역효과만 낳는 경우들을 많이 봐왔다.서구 정

국제자금세탁방지기구(FATF)가 지난 1년 동안 회원국들이 가상자산 가이드라인을 이행했는지를 점검한 보고서를 발표한 가운데, 자금이동규칙(트래블룰)을 강제로 적용하기 시작한 회원국은 절반에 미치지 못하는 것으로 나타났다. 7일 발표한 FATF 보고서의 점검 대상은 38개 회원국과 16개 관련 지역기구(FSRB)를 더한 54개 지역으로, 이중 자금세탁, 테러자금조달방지 규제를 도입한 곳은 한국을 포함해 32곳이었다. 그러나 32곳 중 관할지역 내 VASP에 자금이동규칙 요건을 제안한 곳은 15곳으로 절반에 미치지 못했다. 나머지 17

지난 6월19일 국내 최대급 암호화폐 거래소 업비트는 인터넷전문은행인 케이뱅크와의 제휴를 통해 새로운 실명계좌 서비스를 시작한다고 밝혔다. 2년 동안 답보상태였던 신규 계좌 개설도 가능해졌다.업비트-케이뱅크 제휴는 업계 관계자들에게 상당히 놀라운 소식이었다. 2018년 1월 정부가 가상통화 자금세탁방지 가이드라인을 발표한 이래 국내 은행들과 암호화폐 거래소들은 추가적인 실명계좌 연동 제휴를 맺지 못해왔기 때문이다. 가이드라인 이전에 계약을 맺었던 업비트, 빗썸, 코인원, 코빗 등 4곳만 거래소 지갑과 연결된 실명계좌를 보유하고 있었

코인데스크코리아가 김병욱 국회의원, 한국블록체인협회와 함께 '가상자산(암호화폐) 거래 투명화를 위한 특금법 시행령 토론회'를 오는 30일 오후 3시 국회에서 개최합니다.2019년 국제자금세탁방지기구(FATF)의 가상자산 자금세탁방지 권고와 지난 3월 특정금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률(특금법) 개정에 따라 가상자산사업자(VASP)의 고객신원확인 및 자금세탁방지 의무가 법제화됐습니다. 내년 3월 특금법 시행에 앞서 정부는 구체적인 암호화폐 거래소의 의무와 책임을 규정하는 특금법 시행령을 마련 중에 있습니다.규제당국과 산업

백트(Bakkt)의 애덤 화이트 회장은 컨센서스 2020 패널 토론에서 국제자금세탁방지기구(FATF)가 정한 여행규칙(travel rule)의 영향에 관해 이야기하며 회색시장을 언급했다. 그는 “암호화폐 산업이 여행규칙에 부합하는 암호화폐와 여행규칙을 못 따르는 암호화폐로 나뉠 것이다. 여행규칙에 부합하느냐에 따라 다른 등급이 부여되고, 암호화폐는 다른 가격에 거래될 가능성이 크다”고 말했다.전 세계 자금세탁방지(AML) 규제를 총괄하는 국제자금세탁방지기구(FATF)는, 금융 범죄를 뿌리 뽑는 데 도움이 된다면서 각국 규제기관에 여

네덜란드가 암호화폐 기업 등록제를 실시한다. 네덜란드 중앙은행(DNB)은 개정 자금세탁방지(AML)법에 따라, 네덜란드에 소재한 암호화폐 관련 기업들이 오는 18일까지 등록을 마치지 않으면 영업을 즉시 중단해야 한다고 4일 밝혔다. 네덜란드 상원은 지난달 21일 4차 자금세탁방지지침(AMLD4) 개정안을 통과시켰다. 이에 따라 네덜란드 중앙은행이 신속하게 규제 강화에 나서면서, 암호화폐와 법정화폐 간 교환, 암호화폐 수탁 등 서비스를 제공하는 기업들은 기한 내에 당국에 등록을 마치지 않을 경우 즉시 영업을 중단해야 한다. 다만, 암

국제자금세탁방지기구(FATF)가 한국에 대해 자금세탁방지 및 테러자금조달방지(AML/CFT) 법제가 비교적 잘 구축돼 있다는 긍정적인 평가를 내놨다.FATF는 16일 2019년 진행한 한국에 대한 상호평가 결과를 공개하면서 이같이 밝히고, "한국은 자금세탁 및 테러자금조달 위험을 잘 이해하고 있고, 견실한 법·제도적 장치를 바탕으로 긍정적인 성과를 내고 있다", "자금세탁방지 등을 위한 금융정보를 효과적으로 활용하고 범죄수익 환수도 좋은 성과를 내고 있다"고 밝혔다.다만, FATF는 변호사와 회계사 등 특정비(非)금융사업자에는 AM

후오비그룹이 온체인(On-chain) 상에서 의심스러운 암호화폐 거래 내역을 모니터링할 수 있는 분석 도구 '스타아틀라스(Star Atlas)'를 13일 공개했다.후오비그룹에 따르면, 스타아틀라스는 후오비가 진출한 지역에서 요구되는 고객신원확인(KYC) 및 자금세탁방지(AML) 기준을 만족해 암호화폐가 범죄행위에 악용되는 것을 방지하기 위한 보안 도구다. 스타아틀라스는 실시간으로 온체인 상의 모든 암호화폐 거래 활동을 모니터링하고, 분석하여 의심스럽거나 문제가 있는 거래 발견 시 규제 기관에 신고할 수 있다.스타아틀라스는 후오비 거

이제 3개월 남았다. 국제자금세탁방지기구(FATF)는 지난해 6월 가상자산과 관련해 회원국이 지켜야 할 국제기준을 발표하면서, 1년 후에 회원국의 이행현황을 점검하고 의견을 수렴해 수정하겠다고 밝혔다. 그 "1년 후"가 이제 3개월밖에 남지 않았다.가상자산 사업자(VASP)를 위한 자금세탁방지 솔루션을 개발하는 옥타솔루션의 박만성 대표는 지난 13일 코인데스크코리아 인터뷰에서 "오는 6월 수정 발표에 주목해야 한다"고 강조했다. FATF의 발표에서 여행규칙(트래블룰, 전신송금 시 정보제공) 해법에 대한 힌트가 나올 수 있다는 것이다

짧은뉴스 ‘오늘’을 통해 국내외 업계 이모저모를 전달해드립니다. 보도자료는 코인데스크코리아 모든 기자들이 받아볼 수 있는 contact@coindeskkorea.com 으로 보내주시기 바랍니다. 코인데스크코리아는 ‘신뢰 그 이상의 가치’를 지향합니다.웁살라시큐리티, 아세안금융혁신네트워크에 AML 솔루션 등록블록체인 기반 사이버 보안 전문 기업인 웁살라 시큐리티는 자사의 가상자산 자금세탁방지(AML) 솔루션 '디지털 에셋 AML(Digital Asset AML)'이 아세안금융혁신네트워크(AFIN)의 플랫폼인 APIX에 최초이자 유일한

"유럽연합의 5차 자금세탁방지지침(AMLD5)이 시행되면서 기관투자자들이 암호화폐에 더 관심을 가지게 됐다"독일 슈투트가르트 증권거래소(Boerse Stuttgart) 그룹의 디지털총괄(CDO) 울리 스판콥스키(Ulli Spankowski)는 지난 10일 영국 런던에서 열린 크립토컴페어 주최 디지털자산서밋에서 이렇게 말했다."은행 등 다른 금융기관들은 이미 암호화폐 수탁과 거래를 할 수 있기 때문에 아무 일도 일어나지 않을 것이라고 생각했다. 그러나 지난 1월부터 AMLD5가 시행된 이후 전통 금융기관들이 많은 관심을 보이고 있다"

지난 5일 '특정금융정보법(개정안)'이 국회에서 의결되면서, 빠르면 올해 하반기에 나올 시행령이 가상자산 사업자 범위를 어떻게 정할지 관심이 모이고 있다.개정 특금법 제2조는 가상자산을 매도, 매수, 교환, 이전, 보관, 관리, 중개, 알선하는 행위를 영업으로 하는 자가 모두 가상자산사업자에 해당한다고 정의한다. 암호화폐 거래소뿐 아니라 ICO를 한 기업이나, 투자를 하고 주식 대신 암호화폐를 받은 벤처캐피털 등도 가상자산 사업자로 분류될 가능성이 있다. 가상자산 사업자는 거래 실명제 및 정보보호 관리 체계(ISMS) 인증, 고객확

인도 암호화폐 업계는 암호화폐 사업자에 대한 금융 서비스 금지 조치가 위헌이라는 대법원판결이 곧바로 암호화폐 거래량 증가로 이어질 것으로 전망했다.앞서 인도 대법원은 인도중앙은행이 지난 2018년 4월 암호화폐 사업자에 국내 금융기관이 각종 서비스를 제공하지 못하도록 한 결정은 위헌이라고 판단했다. 이후 인도 암호화폐 시장은 이내 활기를 띠기 시작했다.대법원판결에 따라 사용자들은 이제 인도 루피(INR)를 암호화폐 거래소로 직접 송금할 수 있다. 이에 따라 현금 입출금이 한층 수월해질 전망이다.“이번 판결은 국내 암호화폐 시장을 포

'특정금융정보법(특금법)' 개정안이 국회 법사위 상정을 앞둔 가운데, 국제자금세탁방지기구(FATF)가 오는 6월 회원국을 대상으로 가상자산(암호화폐)을 이용한 자금세탁, 테러자금조달(ML/TF) 국제기준 이행 실태를 점검한다고 밝혔다.FATF는 지난 16~21일 프랑스 파리에서 열린 총회에서 다음 6월 총회 때 점검할 가상자산 ML/TF 분야를 발표했다. 이날 총회에 참가한 금융위원회에 따르면 주요 점검 분야는 세가지다. 회원국이 FATF 국제기준 이행을 위해 입법 등을 하였는지? 가상자산 사업자(VASPs)가 FATF 국제기준에