전세계 은행이 사용하는 스위프트 같은 표준이 없는 암호화폐 산업에서 자금이동규칙(트래블룰)을 준수하는 건 어려운 일이다. 그러나 각국의 블록체인 협회와 기관 등은 규제당국과 협력하며 조금씩 진전을 만들어가고 있다. 코인데스크코리아와 한국블록체인협회가 공동주최한 디지털자산박람회(DAXPO) 2020에서는 '트래블룰의 국제표준은 가능한가'라는 주제의 패널토론이 9일 공개됐다. 한국(전중훤 한국블록체인협회 글로벌협력위원장), 미국, 싱가포르, 스위스, 홍콩의 연사들은 각 나라에서 만들어가는 성과들을 소개했다.앤슨 시우 IDAXA 회장,

미국, 일본 금융당국이 암호화폐(가상자산) 산업이 자금이동규칙(트래블룰)을 지키고 자금세탁을 방지하기 위해선 전세계 당국의 협력과 민간 블록체인 기업들의 협조가 필수라고 강조했다.코인데스크코리아와 한국블록체인협회가 공동주최한 디지털자산박람회(DAXPO) 2020는 '세계 규제 당국은 FATF 트래블룰을 어떻게 적용하는가'라는 주제의 패널토론을 9일 공개했다.패널로는 이종구 한국블록체인협회 자율규제위원장, 하부치 다카히데 일본 금융청 종합조사국 국제정책관리관, 도널드 배틀 미국 재무부 FinCEN 집행전문관, 엘사 매드롤 쿨빗X 해외

아프리카 대륙 전역에서 탄탄한 성장세를 기록 중인 암호화폐 기업들은 국제자금세탁방지기구(FATF, Financial Action Task Force)가 정한 자금이동규칙(travel rule) 표준을 충족하기 위해 고객의 신원을 파악하는 기준을 마련하는 데 힘쓰고 있다.암호화폐 거래소, 송금 서비스, P2P 마켓플레이스 등 아프리카의 가상자산사업자(VASP)들은 고객파악제도(KYC)를 다시 검토해 필요한 부분을 보완하고 있다. 규제 표준을 지키기 위해 다른 국가에서 라이선스를 받거나 새로운 규제 프레임워크를 만들어야 할 수도 있다.

국제자금세탁방지기구(FATF)가 지난 1년 동안 회원국들이 가상자산 가이드라인을 이행했는지를 점검한 보고서를 발표한 가운데, 자금이동규칙(트래블룰)을 강제로 적용하기 시작한 회원국은 절반에 미치지 못하는 것으로 나타났다. 7일 발표한 FATF 보고서의 점검 대상은 38개 회원국과 16개 관련 지역기구(FSRB)를 더한 54개 지역으로, 이중 자금세탁, 테러자금조달방지 규제를 도입한 곳은 한국을 포함해 32곳이었다. 그러나 32곳 중 관할지역 내 VASP에 자금이동규칙 요건을 제안한 곳은 15곳으로 절반에 미치지 못했다. 나머지 17

국제자금세탁방지기구(FATF)는 기술발전 속도를 볼 때 암호화폐 등 가상자산도 자금이동규칙(트래블룰)을 지킬 수 있다고 보고 기존 가이드라인을 유지했다.FATF는 지난 24일 온라인에서 열린 31기 3차 총회에서 "회원국의 법제 도입 및 민간의 트래블룰 이행을 위한 기술개발 등을 비춰 볼 때 민·관 모두 발전이 있었으며, 현 시점에서 추가 개정은 불필요하다고 판단했다"고 밝혔다. 한국 정부에서 FATF 관련 사항을 담당하는 금융위원회 금융정보분석원(FIU) 관계자는 "관련 기술의 진전이 있어서 가상자산도 자금이동규칙을 지킬 수 있다

암호화폐 거래소 등 가상자산사업자(VASP)들이 암호화폐의 송금인과 수취인을 모두 파악하도록 요구하는 국제자금세탁기구(FATF)의 자금이동규칙(travel rule) 준수 요구와 관련해, 실제 소유주 신원 확인이 완료된 지갑끼리의 전송만 허용하는 화이트리스트 방안이 논의되고 있다. 자금세탁 방지 차원에서 규제당국이 국내 거래소 계좌의 암호화폐가 국외 전송을 통제할 필요가 있다는 주장도 제기됐다.법무법인 태평양의 윤주호 변호사는 1일 열린 '특금법(특정금융정보법) 컨퍼런스' 행사에서, "지금의 암호화폐(가상자산) 거래소는 거래소 지갑

주요 소식비트라이선스 시행 5주년뉴욕주 금융감독청(NYDFS)이 가상화폐 인가 제도 비트라이선스(BitLicense)를 시행한 지 5주년을 맞았다. 이 제도는 여러 스타트업이 이미 인가를 받은 기존의 업체와 제휴를 맺고 뉴욕에서 암호화폐 관련 사업을 시작하는 버팀목 역할을 했다. 또 각종 ICO에 대한 최종 지침이 되기도 했다. 금융감독청은 뉴욕 주립대학교와 양해각서를 체결하고, 사업 인가를 신청하고 기다리는 신생 업체들이 학교의 관리 감독하에 다양한 실험을 진행할 수 있도록 지원했다. 이 모든 장치는 암호화폐 기업들이 규제 당국의

블록체인 기술에 각별한 관심을 보여온 네덜란드의 대형은행 ING가 국제자금세탁방지기구(FATF)의 자금이동규칙(Travel Rule) 준수를 위한 프로토콜을 개발해 암호화폐 거래소 등 디지털자산 사업자에 제공할 계획이다.‘자금이동규칙 프로토콜'(TRP, Travel Rule Protocol)로 불리는 이 솔루션은 스탠다드차타드(Standard Chartered) 은행, 피델리티 디지털자산(Fidelity Digital Assets), 비트코(BitGo) 등 암호화폐 업무를 취급하는 기업들의 지원을 받고 있다.FATF가 2018년 1

주요소식ING, 자금이동규칙 따르는 프로토콜 개발ING가 국제자금세탁방지기구(FATF)의 암호화폐 업체와 거래소에 대한 자금이동규칙(travel rule)을 따르는 프로토콜을 개발했다. 해당 규정은 스탠다드차타드(Standard Chartered) 은행과 피델리티 디지털자산(Fidelity Digital Assets), 비트고(BitGo)를 비롯해 다수의 암호화폐 업체들이 지원하고 있으며, 은행으로서는 ING가 처음이다. 이와 함께 노타베네(Notabene)는 FATF의 새 규정에 적합한 암호화폐 거래소 신뢰 프레임워크 툴 개발에

백트(Bakkt)의 애덤 화이트 회장은 컨센서스 2020 패널 토론에서 국제자금세탁방지기구(FATF)가 정한 여행규칙(travel rule)의 영향에 관해 이야기하며 회색시장을 언급했다. 그는 “암호화폐 산업이 여행규칙에 부합하는 암호화폐와 여행규칙을 못 따르는 암호화폐로 나뉠 것이다. 여행규칙에 부합하느냐에 따라 다른 등급이 부여되고, 암호화폐는 다른 가격에 거래될 가능성이 크다”고 말했다.전 세계 자금세탁방지(AML) 규제를 총괄하는 국제자금세탁방지기구(FATF)는, 금융 범죄를 뿌리 뽑는 데 도움이 된다면서 각국 규제기관에 여

암호화폐 거래소(VASP; 가상자산 사업자) 간 데이터 교환을 위한 통일된 표준이 나왔다. IVMS101(Intervasp Messaging Standard 101, 가상자산 사업자 간 메시지 표준)이라는 이름의 이 표준은 암호화폐를 송금하는 익명의 송신자와 수신자를 '여행 정보'로 식별할 수 있다.암호화폐 산업은 호환 가능한 데이터 표준을 만들어가며 진화해 왔다. 이제 암호화폐 거래소들은 국제자금세탁방지기구(FATF)가 요구하는 여행규칙(트래블룰)을 충족하기 위해 개발 중인 여러 솔루션의 표준을 통합해야 한다. 시안 존스 IVMS

암호화폐 업계가 우려하는 여행규칙(트래블룰, 전신송금 시 정보제공)이 한국에서 당장은 의무화 되지 않을 가능성이 제기됐다.금융위원회 산하 금융정보분석원(FIU) 관계자는 24일 코인데스크코리아와 전화통화에서 "특정금융정보법(특금법) 시행령에 여행규칙을 넣는 건 고민해봐야 한다. 여행규칙을 안 넣은 나라도 있다"라고 말했다.FATF 회원국들은 지난해 나온 '가상자산 자금세탁방지 국제기준'을 반영해 저마다 법제 개정을 진행중이다. 그러나 아직 실행 가능성이 불투명한 여행규칙은 의무화하지 않은 나라가 있는 만큼, 한국도 여행규칙 규제 도

국제자금세탁방지기구(FATF)가 한국에 대해 자금세탁방지 및 테러자금조달방지(AML/CFT) 법제가 비교적 잘 구축돼 있다는 긍정적인 평가를 내놨다.FATF는 16일 2019년 진행한 한국에 대한 상호평가 결과를 공개하면서 이같이 밝히고, "한국은 자금세탁 및 테러자금조달 위험을 잘 이해하고 있고, 견실한 법·제도적 장치를 바탕으로 긍정적인 성과를 내고 있다", "자금세탁방지 등을 위한 금융정보를 효과적으로 활용하고 범죄수익 환수도 좋은 성과를 내고 있다"고 밝혔다.다만, FATF는 변호사와 회계사 등 특정비(非)금융사업자에는 AM

비트코인, 이더리움 등의 상위개념을 뭐라고 할까? 그동안 업계 안팎에선 암호화폐, 가상통화 등이 혼용돼왔는데 3월5일 특정금융정보법(특금법) 개정안이 국회를 통과하면서 변화가 나타나고 있다.지난달 21일 국내 양대 거래소 가운데 한곳인 빗썸이 ‘가상자산’이라고 하겠다고 발표했다. 가상자산은 영어 virtual asset의 직역이다. 지난해 6월 국제자금세탁방지기구(FATF)가 권고안을 갱신하면서 쓴 용어고, 이는 국내 특금법에도 그대로 반영됐다. 따라서 국제법과 국내법상 용어는 ‘가상자산’이 맞다. 업계에도 이미 정해진 법률용어인데

코인데스크코리아가 '박사' 조주빈씨의 비트코인 지갑을 추적한 결과, 지금까지 파악한 범죄수익은 약 1억원에 달한다. 이 자금은 자금세탁 수법인 ‘믹싱앤텀블러’를 거친 후 바이낸스 등 여러 국외 거래소로 흘러 들어갔다. 1억원은 조씨가 벌어들인 범죄수익의 일부일 뿐이다. 조씨는 추적을 피하기 위해 수많은 암호화폐 지갑과 텔레그램방을 사용했다. 지갑은 2~3일 정도 사용한 후 버렸고, 운영한 텔레그램방은 30여개에 달한다. 아직 드러나지 않은 텔레그램방과 암호화폐 지갑이 더 많다는 얘기다. 게다가 1억원엔 조씨가 주로 사용한 ‘다크코인

국제자금세탁방지기구(FATF)가 정한 2020년 6월 자금세탁 법안 마련 기한을 앞두고 캐나다의 금융범죄 감독 당국이 자금세탁방지 관련 규정을 강화할 계획이다.이달 초 발표된 부처별 보고서에 따르면, 캐나다 금융거래분석센터(FINTRAC)는 새 규정이 적용되는 6월1일부터 가상화폐 기업, 거래, 활동에 대해 규제를 더욱 강화할 예정이다.FINTRAC는 보고서에서 “단기적 최우선 순위는 최근 법령 개정으로 인한 새로운 규제 시행”이라며, 금융거래분석센터가 가상화폐 공간에서 새로운 감독 기능을 수행할 수 있게 될 것이라고 밝혔다.보고서

이제 3개월 남았다. 국제자금세탁방지기구(FATF)는 지난해 6월 가상자산과 관련해 회원국이 지켜야 할 국제기준을 발표하면서, 1년 후에 회원국의 이행현황을 점검하고 의견을 수렴해 수정하겠다고 밝혔다. 그 "1년 후"가 이제 3개월밖에 남지 않았다.가상자산 사업자(VASP)를 위한 자금세탁방지 솔루션을 개발하는 옥타솔루션의 박만성 대표는 지난 13일 코인데스크코리아 인터뷰에서 "오는 6월 수정 발표에 주목해야 한다"고 강조했다. FATF의 발표에서 여행규칙(트래블룰, 전신송금 시 정보제공) 해법에 대한 힌트가 나올 수 있다는 것이다

'특정금융정보법(특금법)' 개정안이 지난 5일 국회를 통과하면서, 이젠 시행령으로 관심이 쏠리고 있다. 국회에서 공개 논의를 통해 만들어지는 법률과 달리, 시행령은 소관 부처(금융위원회 금융정보분석원(FIU))가 자체적으로 만들어 사실상 행정부의 정책적 판단에 좌지우지된다.블록체인 업계가 주목해야 하는 시행령 주요 사항은 가상자산 사업자의 범위와 실명확인 입출금계정 서비스 개시 조건이다. 가상자산 사업자의 범위특금법은 가상자산 매도, 매수, 교환, 보관, 관리, 이전을 영업으로 하면 가상자산 사업자로 규정한다. 법률로만 보면 암호화

G20(주요 20개국) 재무장관과 중앙은행 총재들이 암호화폐 거래소들에 ‘여행 규칙(travel rule)’을 철저히 지켜야 한다고 촉구했다. G20 경제 관료들은 지난 주말 사우디아라비아 리야드에서 열린 G20 재무장관 회의 이후 암호화폐 거래소들에 국제자금세탁방지기구(FATF)가 내놓은 규제 표준을 철저히 지켜달라고 다시 한번 당부했다.“가상 자산과 가상 자산 거래를 취급하는 가상자산 서비스제공자(VASPs, virtual asset service providers, 암호화폐 거래소 등)에 대해 최근 FATF가 내놓은 규제 표준

'특정금융정보법(특금법)' 개정안이 국회 법사위 상정을 앞둔 가운데, 국제자금세탁방지기구(FATF)가 오는 6월 회원국을 대상으로 가상자산(암호화폐)을 이용한 자금세탁, 테러자금조달(ML/TF) 국제기준 이행 실태를 점검한다고 밝혔다.FATF는 지난 16~21일 프랑스 파리에서 열린 총회에서 다음 6월 총회 때 점검할 가상자산 ML/TF 분야를 발표했다. 이날 총회에 참가한 금융위원회에 따르면 주요 점검 분야는 세가지다. 회원국이 FATF 국제기준 이행을 위해 입법 등을 하였는지? 가상자산 사업자(VASPs)가 FATF 국제기준에