필자 릭 맥도넬은 현 자금세탁방지협회(ACAMS) 상무이사로, 2007년부터 2016년까지 국제자금세탁방지기구(FATF) 사무국장을 지냈다. 그 이전에는 유엔마약범죄사무소(UNODC)에서 자금세탁방지 글로벌 프로그램을 총괄했다.'안전 기준은 피로 쓰여진다'는 말이 있다. 다소 끔찍하긴 하지만 많은 것을 깨우치게 하는 말이기도 하다. 인간과 인간이 만든 제도는 안전과 관련된 규칙을 미리 만들지 않고 사고가 난 후 그에 대응해 만드는 경향이 있다. 그래도 오늘의 건설업자들과 소비자들이 예전보다 안전할 수 있는 이유는 과거의 실수에서 배

글로벌 암호화폐 거래소인 바이낸스가 전 국제자금세탁방지기구(FATF) 사무국장 릭 맥도넬과 전 FATF 캐나다 대표단 책임자 호세 나데우를 컴플라이언스(규제 대응) 팀 고문으로 임명했다고 25일 밝혔다.릭 맥도넬은 FATF 사무국장 이전에 자금세탁방지협회(ACAMS) 전무이사, UN마약범죄사무소(UNODC)의 자금세탁방지(AML) 글로벌 프로그램 책임자 등을 역임했다. 호세 나데우는 릭 맥도넬과 함께 국제통화기금(IMF), 경제협력개발기구(OECD), 세계무역기구(WTO)에서 일한 경력이 있다. 바이낸스는 “맥도넬과 나데우는 규제

국제자금세탁방지기구(FATF)는 회원국과 가상자산사업자(VASP)의 의견을 수렴해 자금이동규칙(트래블룰) 최종 권고안 초안을 내달 중 발표한다. 트래블룰 최종 권고안은 회원국 승인을 거쳐 오는 6월 공개된다.FATF는 지난 22일, 24일, 25일 3일간 프랑스 파리에서 올해 두 번째 총회를 열었다고 25일(현지시각) 결과보고서를 통해 밝혔다.FATF는 자금세탁방지(AML)와 테러자금조달방지(CFT)를 위해 1989년 설립된 국제기구로, 현재 미국, 영국 등 37개 국가가 회원으로 참여하고 있다. 우리나라는 2009년 10월 정회원

거래소에 보관하고 있는 암호화폐를 개인지갑으로 옮기려는 미국 암호화폐 사용자는 지난 18일 미국 재무부가 제정한 규칙에 따라 고객신원확인(KYC) 요건을 따라야 할지도 모른다.정확히 말하면 재무부는 새로운 규칙을 제정한다고 사전 통고했는데, 그 내용을 보면 중앙화 거래소에서 개인 지갑으로 암호화폐를 전송하고자 하는 사용자는 하루 이체 금액이 1만달러(1100만원) 이상인 경우, 개인정보를 거래소에 제공해야 한다. 거래소는 거래액이 1만달러가 넘는 경우 기록을 제출하고 저장하거나, 3천달러(330만원) 이상의 거래 기록을 보관해야 한

미국 정부가 개인이 관리하는 암호화폐 지갑을 규제한다는 최근 소문은 꽤 설득력이 있다.일례로 지난달 미국 규제당국은 국제 거래에서 자금세탁방지(AML) 규정을 적용하는 금액 기준을 낮추자고 제안했다. (협의는 지난 11월27일 끝났다.) 퇴임을 앞둔 스티븐 므누신 재무장관은 암호화폐를 규제하는 규정을 마련하는 데 더 박차를 가하려는 것으로 보인다.금융범죄단속국 핀센(FinCEN)과 연방준비제도는 미국에서 다른 나라로 가는 암호화폐나 법정화폐 이체 거래의 자금세탁방치 규정 적용 기준을 기존 3000달러에서 250달러로 낮추자고 제안했

전세계 은행이 사용하는 스위프트 같은 표준이 없는 암호화폐 산업에서 자금이동규칙(트래블룰)을 준수하는 건 어려운 일이다. 그러나 각국의 블록체인 협회와 기관 등은 규제당국과 협력하며 조금씩 진전을 만들어가고 있다. 코인데스크코리아와 한국블록체인협회가 공동주최한 디지털자산박람회(DAXPO) 2020에서는 '트래블룰의 국제표준은 가능한가'라는 주제의 패널토론이 9일 공개됐다. 한국(전중훤 한국블록체인협회 글로벌협력위원장), 미국, 싱가포르, 스위스, 홍콩의 연사들은 각 나라에서 만들어가는 성과들을 소개했다.앤슨 시우 IDAXA 회장,

미국, 일본 금융당국이 암호화폐(가상자산) 산업이 자금이동규칙(트래블룰)을 지키고 자금세탁을 방지하기 위해선 전세계 당국의 협력과 민간 블록체인 기업들의 협조가 필수라고 강조했다.코인데스크코리아와 한국블록체인협회가 공동주최한 디지털자산박람회(DAXPO) 2020는 '세계 규제 당국은 FATF 트래블룰을 어떻게 적용하는가'라는 주제의 패널토론을 9일 공개했다.패널로는 이종구 한국블록체인협회 자율규제위원장, 하부치 다카히데 일본 금융청 종합조사국 국제정책관리관, 도널드 배틀 미국 재무부 FinCEN 집행전문관, 엘사 매드롤 쿨빗X 해외

아프리카 대륙 전역에서 탄탄한 성장세를 기록 중인 암호화폐 기업들은 국제자금세탁방지기구(FATF, Financial Action Task Force)가 정한 자금이동규칙(travel rule) 표준을 충족하기 위해 고객의 신원을 파악하는 기준을 마련하는 데 힘쓰고 있다.암호화폐 거래소, 송금 서비스, P2P 마켓플레이스 등 아프리카의 가상자산사업자(VASP)들은 고객파악제도(KYC)를 다시 검토해 필요한 부분을 보완하고 있다. 규제 표준을 지키기 위해 다른 국가에서 라이선스를 받거나 새로운 규제 프레임워크를 만들어야 할 수도 있다.

국제자금세탁방지기구(FATF)가 지난 1년 동안 회원국들이 가상자산 가이드라인을 이행했는지를 점검한 보고서를 발표한 가운데, 자금이동규칙(트래블룰)을 강제로 적용하기 시작한 회원국은 절반에 미치지 못하는 것으로 나타났다. 7일 발표한 FATF 보고서의 점검 대상은 38개 회원국과 16개 관련 지역기구(FSRB)를 더한 54개 지역으로, 이중 자금세탁, 테러자금조달방지 규제를 도입한 곳은 한국을 포함해 32곳이었다. 그러나 32곳 중 관할지역 내 VASP에 자금이동규칙 요건을 제안한 곳은 15곳으로 절반에 미치지 못했다. 나머지 17

국제자금세탁방지기구(FATF)는 기술발전 속도를 볼 때 암호화폐 등 가상자산도 자금이동규칙(트래블룰)을 지킬 수 있다고 보고 기존 가이드라인을 유지했다.FATF는 지난 24일 온라인에서 열린 31기 3차 총회에서 "회원국의 법제 도입 및 민간의 트래블룰 이행을 위한 기술개발 등을 비춰 볼 때 민·관 모두 발전이 있었으며, 현 시점에서 추가 개정은 불필요하다고 판단했다"고 밝혔다. 한국 정부에서 FATF 관련 사항을 담당하는 금융위원회 금융정보분석원(FIU) 관계자는 "관련 기술의 진전이 있어서 가상자산도 자금이동규칙을 지킬 수 있다

암호화폐 거래소 등 가상자산사업자(VASP)들이 암호화폐의 송금인과 수취인을 모두 파악하도록 요구하는 국제자금세탁기구(FATF)의 자금이동규칙(travel rule) 준수 요구와 관련해, 실제 소유주 신원 확인이 완료된 지갑끼리의 전송만 허용하는 화이트리스트 방안이 논의되고 있다. 자금세탁 방지 차원에서 규제당국이 국내 거래소 계좌의 암호화폐가 국외 전송을 통제할 필요가 있다는 주장도 제기됐다.법무법인 태평양의 윤주호 변호사는 1일 열린 '특금법(특정금융정보법) 컨퍼런스' 행사에서, "지금의 암호화폐(가상자산) 거래소는 거래소 지갑

주요 소식비트라이선스 시행 5주년뉴욕주 금융감독청(NYDFS)이 가상화폐 인가 제도 비트라이선스(BitLicense)를 시행한 지 5주년을 맞았다. 이 제도는 여러 스타트업이 이미 인가를 받은 기존의 업체와 제휴를 맺고 뉴욕에서 암호화폐 관련 사업을 시작하는 버팀목 역할을 했다. 또 각종 ICO에 대한 최종 지침이 되기도 했다. 금융감독청은 뉴욕 주립대학교와 양해각서를 체결하고, 사업 인가를 신청하고 기다리는 신생 업체들이 학교의 관리 감독하에 다양한 실험을 진행할 수 있도록 지원했다. 이 모든 장치는 암호화폐 기업들이 규제 당국의

블록체인 기술에 각별한 관심을 보여온 네덜란드의 대형은행 ING가 국제자금세탁방지기구(FATF)의 자금이동규칙(Travel Rule) 준수를 위한 프로토콜을 개발해 암호화폐 거래소 등 디지털자산 사업자에 제공할 계획이다.‘자금이동규칙 프로토콜'(TRP, Travel Rule Protocol)로 불리는 이 솔루션은 스탠다드차타드(Standard Chartered) 은행, 피델리티 디지털자산(Fidelity Digital Assets), 비트코(BitGo) 등 암호화폐 업무를 취급하는 기업들의 지원을 받고 있다.FATF가 2018년 1

주요소식ING, 자금이동규칙 따르는 프로토콜 개발ING가 국제자금세탁방지기구(FATF)의 암호화폐 업체와 거래소에 대한 자금이동규칙(travel rule)을 따르는 프로토콜을 개발했다. 해당 규정은 스탠다드차타드(Standard Chartered) 은행과 피델리티 디지털자산(Fidelity Digital Assets), 비트고(BitGo)를 비롯해 다수의 암호화폐 업체들이 지원하고 있으며, 은행으로서는 ING가 처음이다. 이와 함께 노타베네(Notabene)는 FATF의 새 규정에 적합한 암호화폐 거래소 신뢰 프레임워크 툴 개발에

백트(Bakkt)의 애덤 화이트 회장은 컨센서스 2020 패널 토론에서 국제자금세탁방지기구(FATF)가 정한 여행규칙(travel rule)의 영향에 관해 이야기하며 회색시장을 언급했다. 그는 “암호화폐 산업이 여행규칙에 부합하는 암호화폐와 여행규칙을 못 따르는 암호화폐로 나뉠 것이다. 여행규칙에 부합하느냐에 따라 다른 등급이 부여되고, 암호화폐는 다른 가격에 거래될 가능성이 크다”고 말했다.전 세계 자금세탁방지(AML) 규제를 총괄하는 국제자금세탁방지기구(FATF)는, 금융 범죄를 뿌리 뽑는 데 도움이 된다면서 각국 규제기관에 여

암호화폐 거래소(VASP; 가상자산 사업자) 간 데이터 교환을 위한 통일된 표준이 나왔다. IVMS101(Intervasp Messaging Standard 101, 가상자산 사업자 간 메시지 표준)이라는 이름의 이 표준은 암호화폐를 송금하는 익명의 송신자와 수신자를 '여행 정보'로 식별할 수 있다.암호화폐 산업은 호환 가능한 데이터 표준을 만들어가며 진화해 왔다. 이제 암호화폐 거래소들은 국제자금세탁방지기구(FATF)가 요구하는 여행규칙(트래블룰)을 충족하기 위해 개발 중인 여러 솔루션의 표준을 통합해야 한다. 시안 존스 IVMS

암호화폐 업계가 우려하는 여행규칙(트래블룰, 전신송금 시 정보제공)이 한국에서 당장은 의무화 되지 않을 가능성이 제기됐다.금융위원회 산하 금융정보분석원(FIU) 관계자는 24일 코인데스크코리아와 전화통화에서 "특정금융정보법(특금법) 시행령에 여행규칙을 넣는 건 고민해봐야 한다. 여행규칙을 안 넣은 나라도 있다"라고 말했다.FATF 회원국들은 지난해 나온 '가상자산 자금세탁방지 국제기준'을 반영해 저마다 법제 개정을 진행중이다. 그러나 아직 실행 가능성이 불투명한 여행규칙은 의무화하지 않은 나라가 있는 만큼, 한국도 여행규칙 규제 도

국제자금세탁방지기구(FATF)가 한국에 대해 자금세탁방지 및 테러자금조달방지(AML/CFT) 법제가 비교적 잘 구축돼 있다는 긍정적인 평가를 내놨다.FATF는 16일 2019년 진행한 한국에 대한 상호평가 결과를 공개하면서 이같이 밝히고, "한국은 자금세탁 및 테러자금조달 위험을 잘 이해하고 있고, 견실한 법·제도적 장치를 바탕으로 긍정적인 성과를 내고 있다", "자금세탁방지 등을 위한 금융정보를 효과적으로 활용하고 범죄수익 환수도 좋은 성과를 내고 있다"고 밝혔다.다만, FATF는 변호사와 회계사 등 특정비(非)금융사업자에는 AM

비트코인, 이더리움 등의 상위개념을 뭐라고 할까? 그동안 업계 안팎에선 암호화폐, 가상통화 등이 혼용돼왔는데 3월5일 특정금융정보법(특금법) 개정안이 국회를 통과하면서 변화가 나타나고 있다.지난달 21일 국내 양대 거래소 가운데 한곳인 빗썸이 ‘가상자산’이라고 하겠다고 발표했다. 가상자산은 영어 virtual asset의 직역이다. 지난해 6월 국제자금세탁방지기구(FATF)가 권고안을 갱신하면서 쓴 용어고, 이는 국내 특금법에도 그대로 반영됐다. 따라서 국제법과 국내법상 용어는 ‘가상자산’이 맞다. 업계에도 이미 정해진 법률용어인데

코인데스크코리아가 '박사' 조주빈씨의 비트코인 지갑을 추적한 결과, 지금까지 파악한 범죄수익은 약 1억원에 달한다. 이 자금은 자금세탁 수법인 ‘믹싱앤텀블러’를 거친 후 바이낸스 등 여러 국외 거래소로 흘러 들어갔다. 1억원은 조씨가 벌어들인 범죄수익의 일부일 뿐이다. 조씨는 추적을 피하기 위해 수많은 암호화폐 지갑과 텔레그램방을 사용했다. 지갑은 2~3일 정도 사용한 후 버렸고, 운영한 텔레그램방은 30여개에 달한다. 아직 드러나지 않은 텔레그램방과 암호화폐 지갑이 더 많다는 얘기다. 게다가 1억원엔 조씨가 주로 사용한 ‘다크코인